Riesgos está buscando un / a Credit Risk Provisions Senior Analyst para nuestras oficinas en Boadilla del Monte.Riesgo de crédito, Riesgo de tipos de interés, Riesgo de liquidez, Riesgo operacional, Riesgo reputacional...Hay muchos tipos de riesgos, por ello su análisis y quantificación es clave para nuestro propósito de ser un banco, Simple, Personal y Justo.Trabajar en riesgos significa hacerlo desde una perspectiva de gestión que contribuya al progreso sostenible de las personas y las empresas. Adoptamos una sólida cultura de riesgos y esperamos que todos nuestros profesionales, independientemente del puesto que ocupen, tengan una actitud proactiva y responsable hacia la gestión de riesgos.Santander se enorgullece de ser una organización donde hay igualdad de oportunidades, independientemente de raza, sexo, religión, edad, orientación sexual, estado civil, discapacidad, nacionalidad o identidad de género.Tu objetivo será contribuir en la ejecución, consolidación y análisis de las provisiones de Riesgo de crédito, colaborando y supervisando las funciones de provisiones en cada geografía donde Santander tiene presencia.Necesitamos a alguien como tú para que nos ayude en distintos ámbitos:Ejecución de los procesos de planificación y cierre mensual de provisiones de todas las geografías / negocios del Grupo.Generar guías, procedimientos y procesos de mejora en el cálculo de provisiones asegurando el adecuado cumplimiento normativo IFRS9, la regulación a la que el grupo Santander está sujeta así como las especificidades locales, incluyendo las expectativas regulatorias y adecuación al negocio de Grupo Santander las estrategias de negocio.Defensa y soporte ante reguladores de la adecuación de las provisiones, así como a la alta dirección en la toma de decisiones.Mantener y asegurar la adecuación de provisiones manteniendo a Santander como Best in Class en la industria. Incluye evolución y mejora en el proceso de cálculo, seguimiento y control de provisiones incluyendo los modelos matemáticos que los sustentan, criterios y otros componentes integrados en el cálculo, herramientas de consolidación, ejecución y proyección bajo normativa IFRS9. Estimación de sensibilidades de la pérdida esperada a cambios en previsión macroeconómica y/o la estrategia de negocio.Asegurar la adecuación de los modelos de cálculo de provisiones y su evolución. Model Owner de modelos de Stress Test y de IFRS9, tanto de modelos locales como de CIB.Participación y soporte en la estimación de los procesos de titulización, asignación de precio, y soporte al crecimiento de negocio.Revisión, seguimiento y challenge de las provisiones tanto internas como de los principales organismos financieros identificando desvíos e impactos en la cartera crediticia del Grupo.Relación con las distintas unidades del Grupo de las que sea responsable como analista así como con otras áreas del Grupo (Metodología, T&O, Control de Gestión, Capital, Servicio de Estudios).Entre 7-10 años de experiencia en posiciones similares.Licenciatura en Matemáticas, Física, Estadística, Ingeniería, Económicas, ADE. Máster o doctorado en finanzas cuantitativas será valorado.Inglés nivel C1 (comunicación diaria con unidades de habla inglesa).Conocimiento normativa IFRS9 y regulación bancaria afecta al cálculo de provisiones, así como a la clasificación contable y financiera.Experiencia en tratamiento de datos, modelos estadísticos. Conocimientos avanzados en herramientas ofimáticas, VBA, BBDD.Conocimientos bancarios. Conceptos de economía y negocio. Conocimientos específicos y avanzados de Riesgo de Crédito.Conocimientos de lenguajes de programación (SAS, R, o Python).#J-18808-Ljbffr